Svěřit své finance do rukou odborníka a nechat ho vyřídit veškerou administrativu a porovnat nabídky na trhu je sice krásně bezstarostná představa, ale jak poznat toho správného poradce, kterému můžeme věřit? Sepsali jsme pro vás hodnoty, které by podle nás měl ctít každý finanční poradce.
Služby poradce jsou zpravidla bezplatné
Většina poradců neúčtuje klientovi žádné poplatky za své služby, protože je placen bankami. Existují ale i poradci, kteří banky nasmlouvané nemají a za některé služby si tak připlatíte. V takovém případě doporučujeme si o to pečlivěji prověřit jeho reference, abyste si ověřili, že se vám jeho služby opravdu vyplatí.
Poradce by měl být nezávislý
S finančními poradci se samozřejmě setkáte i v bankách, ale ti vám z principu neposkytnou objektivní služby. Jakožto zaměstnanci banky vám samozřejmě doporučí pouze její produkty. Pro záruku nejlepší nabídky na trhu se proto obracejte na poradce, kteří jsou nezávislí a nejsou nijak ovlivněni.
Poradce jde s vámi, ne proti vám
Nikdo nechce být poslem špatných zpráv, finanční poradce musí ale vždy jednat v nejlepším zájmu svého klienta. Proto je důležité, aby vám uměl sdělit jak milé, tak i nepříjemné zprávy. Stejně tak by měl vždy jednat ve vašem zájmu a nenutit vás do řešení, které se vám nezdá.
Profesionalita a jednání na úrovni
Finančnímu poradci svěřujete nemalou zodpovědnost a proto je důležité, abyste si byli jistí, že jste vybrali toho pravého člověka. Měli byste si s poradcem sednout i po lidské stránce. Každému vyhovuje něco jiného, proto je v pořádku, pokud se i přes veškeré výborné atributy poradce, rozhodnete vyhledat někoho jiného. I když čas jsou peníze, neuspěchejte zbytečně výběr toho pravého poradce, který s vámi může zůstat až do konce života.
Zkoušky ČNB
Naprostou samozřejmostí by mělo být vzdělání. Každý finanční poradce by měl absolvovat zkoušky od České národní banky. Pokud tomu tak není, nejedná se o profesionála a vy byste mohli dostat nejen špatné rady, ale s největší pravděpodobností i naletět podvodníkovi. Například finančním poradcem pro Zaloto se poradce bez zkoušek ČNB nemá šanci stát, protože takovému člověku nedůvěřujeme.
Kde nalézt toho pravého poradce?
Možností se vám nabízí několik. Můžete kontaktovat finančně poradenské firmy, nebo přímo konkrétního poradce. Pokud ovšem nechcete strávit hodiny hledáním toho pravého, stačí zadat poptávku pomocí našeho formuláře a my vybereme poradce přímo vám na míru. Ještě dnes se tak můžete setkat s jedním z více než tisíce ověřených poradců. Poradce prověřujeme nejen na začátku spolupráce, ale i během ní pomocí zpětných vazeb zákazníků.
